개인연금저축 (펀드) 수령방법 feat 삼성증권

아래는 개인연금 수령에 대한 삼성증권의 답변입니다.


[연금 수령신청시 수령 기간]

 

1. 연금신청 단계에서 앞으로 모든 기간에 대해서 한번에 연금신청을 해야 하는 것인가요?

연금수령신청시 10년동안의 것을 한꺼번에 신청하는 것인가요?

 

- 연금 수령 개시 신청시 연간수령한도 내에서 수령금액을 정액으로 정하시면 수령기간은 펀드평가금액에 따라 자동계산됩니다.

※ 연금수령한도 = 연금계좌평가금액 / 11-연금수령연차 × 120%

※ 지급회차는 보유펀드의 평가금액에 따라 가변적이며 보유잔고가 0이 될 때까지 지급 됨.

 

2. 만일 모든 기간에 대해서 한번에 신청한다면, 중간에 변경이 가능한 가요?

 

- 연금수령 후 [최초수령년월/기준일] 제외 한 모든 항목 변경 가능합니다.

※ 연금수령중에도 연금주기, 연금수령금액, 펀드매도 순서, 수령계좌 변경이 가능합니다.

 

[연금수령 신청시 계속 투자 가능 여부]

3. 매도는 달달이 매도하는 것인가요? 아니면 1년에 필요한 것을 모두 매도 하는 것인가요?

 

- 기준일에 신청된 금액이 지급되도록 보유펀드의 매도결제일 수를 감안하여

사전에 자동 매도신청 후 기준일에 지급신청 된 계좌로 이체/대체 됩니다.



※ 펀드와 ETF를 함께 보유한 고객의 경우

- 일반펀드→ CMA-MMF를 제외한 나머지 펀드 → CMA-MMF순 매도

(펀드의 평가금액 비율대로 안분하여 매도해 펀드매도 순서는 정 할 수 없음)

- ETF는 자동으로 매도 되지 않으므로 펀드 잔고 소진 예상 시 ETF는 고객이 직접 매도하여야 함.

 

4. 연금수령신청을 하면 투자를 기존대로 계속 진행할 수 있는가요?

 

- 연금수령신청 또는 수령 후에는 추가납입이 불가합니다.

- 단, 펀드종목 변경을 위한 신규매수& 추가매수& 매도& 전환은 가능합니다.

 

[연금계좌가 여러개인 경우]

5. 연금 수령에 대한 것은 연금계좌마다 다르게 할 수 있습니까?

 

- 연금수령 신청은 계좌별로 처리하기 때문에 다르게 설정가능합니다.

 

기타 연금대한 상세한 내용은 고객님들 개인의 상태별로 다르다 보니

일괄적으로 온라인에 게시 된 자료로 안내 드리기 어려운 점 양해부탁드립니다.

고객님께 항상 행운이 가득하길 바랍니다.

또 다른 문의사항은 패밀리센터(1588-2323)로 연락해주시기바랍니다.

감사합니다.